राष्ट्रीय राजधानी क्षेत्र (NCR) में एक एक्सक्लूसिव गेटेड कम्युनिटी में बने एक आलीशान घर से लेकर हरियाणा के एक गांव में तीन कमरों के एक छोटे से घर तक और फिर हैदराबाद के उपनगरीय इलाके में एक छत पर किराए के कमरे से होते हुए 15 और राज्यों तक। इस तरीके से देश भर में 28 बैंक खातों से और बाद में 141 बैंक खातों से लगभग 6 करोड़ रुपये की चोरी होने में बस कुछ ही मिनट लगे…
देशभर में 2024 में रिपोर्ट किए गए 1.23 लाख मामलों में कुल 1935 करोड़ रुपये की चोरी हुई। 2022 की तुलना में यह आंकड़ा तीन गुना है। यहां हम बात कर रहे हैं इनमें से सिर्फ एक मामले की जो 6 करोड़ से ज्यादा की चोरी से जुड़ा है। डिजिटल अरेस्ट में स्कैमर्स, पीड़ित को उनके बैंक अकाउंट खाली करन से पहले वीडियो कॉल पर डरा-धमकाकर पैसे ऐंठ लेते हैं।
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पूरे देश में राज्य पुलिस बलों और साइबर फ्रॉड यूनिट्स द्वारा रिपोर्ट किए जा रहे ट्रेंड पर नज़र रखते हुए, इंडियन एक्सप्रेस ने गुरुग्राम में एक मामले पर ध्यान केंद्रित किया, जिसमें एक 44 वर्षीय एडवर्टाइजिंग एग्जिक्युटिव शामिल था।
इंडियन एक्सप्रेस ने पुलिस रिकॉर्ड्स की जांच, पूछताछ के दौरान लिए गए बयान के साथ-साथ तीन राज्यों में पुलिस स्टेशन जाकर, कई दर्जन परेशान पीड़ितों से बात, बड़े बैंक अधिकारियों से बातचीत के जरिए इस मनी ट्रेल (पैसों के लेनदेन) का पता लगाया।
इसमें कम आय वाले खाताधारकों से जुड़े लेनदेन का एक भ्रामक जाल पाया गया, जिनका इस्तेमाल पलक झपकते ही 2 लाख रुपये से 81 लाख रुपये तक की रकम ट्रांसफर करने के लिए किया गया था; वे जिनका काम इस फ्लो को ट्रैक करना था या तो दूसरी ओर देखकर या अपराध में शामिल होकर; और, बैंक एक-दूसरे पर उंगलियां उठाते हुए कवर के लिए भागदौड़ कर रहे हैं।
गुरुग्राम की एक पीड़ित जो सिंगल पेरेंट हैं, उन्होंने बताया, ‘जांचकर्ताओं समेत हर कोई मुझसे पूछता है: आप जैसी पढ़ी-लिखी महिला ऐसी गलती कैसे कर सकती है? प्रत्येक पीड़ित पर ज्यादा शर्म और अपराध का बोझ होता है इसलिए जो हुआ उस पर हम चुप हो जाते हैं। यह बात अपराधियों पर बिल्कुल सटीक बैठती है।’
इस हादसे के बाद उन्होंने अपनी ‘जिंदगीभर की कमाई’ रिकवर करने के लिए कई दरवाजे खटखटाए, यहां तक कि पीएम ऑफिस को भी इस बारे में लिखकर शिकायत की। उनके मामले की जांच अब अप्रैल में इसी साल गठित की गई गुरुग्राम पुलिस की Special Investigation Team (SIT) द्वारा की जा रही है। अभी तक, SIT ने हैदराबाद में तीन लोगों को गिरफ्तार किया है, जिनमें एक को-ऑपरेटिव बैंक डायरेक्टर और उसके दो ‘सहयोगी’ शामिल हैं जिनसे अब तक करीब 58 लाख रुपये रिकवर किए जा चुके हैं।
SIT को केंद्रीय गृह मंत्रालय की साइबर फ्रॉड यूनिट, Indian Cyber Crime Coordination Centre (I4C) द्वारा भी अलर्ट किया गया है कि हैदराबाद में इसकी जांच से संबंधित 11 “Mule” अकाउंट ऐसी 181 अन्य शिकायतों के केंद्र में हैं। जांचकर्ताओं के मुताबिक, तीन महीने के भीतर इन 11 खातों से कुल 21 करोड़ रुपये पार किए गए। और, ताजा सुरागों से संकेत मिलता है कि इनमें से कुछ फंडों का इस्तेमाल क्रिप्टोकरेंसी खरीदने के लिए किया जा रहा है, प्रवर्तन निदेशालय (ED) को भी इसमें शामिल किया गया है।
इंडियन एक्सप्रेस ने उन कई पहलुओं को एक साथ जोड़ा है जिनके बारे में जांचकर्ताओं का कहना है कि उन्होंने गुरुग्राम मामले को एक typical digital arrest scam बना दिया है (चार्ट देखें)।
पहला पड़ाव: झज्जर
4-5 सितंबर, 2024
पुलिस रिकॉर्ड से पता चलता है कि पीड़िता ने अपने आलीशान घर के पास HDFC बैंक की दो शाखाओं में विजिट की और स्कैमर्स के निर्देश के अनुसार, 5.85 करोड़ रुपये, 99 लाख रुपये की किश्तों में, RTGS के जरिए से हरियाणा के झज्जर जिले के सुबाना गांव के पीयूष नामक व्यक्ति के ICICI बैंक खाते में ट्रांसफर कर दिए।
4 सितंबर,2025
पीयूष के चालू खाते (Current Account) के स्टेटमेंट में दोपहर 2.45 से 2.47 बजे के बीच पीड़ित के खाते से 2.88 करोड़ रुपये की रसीद दिखाई गई है। दोपहर 2.52 बजे से 10 अन्य बैंकों के 28 खातों से निकासी शुरू हो गई। एक घंटे और 28 मिनट के भीतर, पूरा पैसा अकाउंट से बाहर निकाल लिया गया।
5 सितंबर, 2024
दोपहर 2.50 बजे तक पीड़ित के पास से पीयूष के खाते में 2.97 करोड़ रुपये आए। 35 सेकंड के अंदर, उच्च मात्रा में हाई-वॉल्यूम डिपॉजिट को बाहर निकालने की शुरुआत हुई। केवल 29 मिनट में, पीड़ित का पैसा “कैश” कर लिया गया, जिससे 26 वर्षीय नौकरी तलाशने वाले पीयूष के खाते में केवल 2,844 रुपये बचे।
इंडियन एक्सप्रेस ने सुबाना में पीयूष के घर का पता लगाया। उनके पिता, 60 वर्षीय रणबीर जो एक पूर्व सैनिक हैं, उन्होंने कहा कि पीयूष को गिरफ्तार कर लिया गया था, इस साल 8 अप्रैल को जमानत मिलने से पहले छह महीने तक भोंडसी जेल में रखा गया था, और अब वह किसी अन्य स्थान पर एक रिश्तेदार के साथ है।
रणबीर और उनकी पत्नी शकुंतला, जो अपने बेटे के बारे में बोलते हुए रो पड़े, उन्होंने दावा किया कि उन पर “दोस्तों” द्वारा खाता खोलने के लिए “दबाव” डाला गया था। रणबीर ने कहा, “बदले में उन्हें कुछ नहीं मिला। जब बैंक मैनेजर (5 सितंबर, 2024 को) हमारे घर आए तभी हमें पता चला कि घोटाले का कुछ पैसा जमा किया गया है।”
दूसरा पड़ाव: हैदराबाद
पुलिस रिकॉर्ड से पता चलता है कि पीयूष के खाते से ज्यादातर पैसा आंध्र और तेलंगाना के बैंकों में गया, जिसमें हैदराबाद के सरूर नगर में श्रीनिवास पद्मावती को-ऑपरेटिव अर्बन बैंक के 11 खातों में 4.87 करोड़ रुपये शामिल हैं – लगभग दस लोगों के कर्मचारियों के साथ एक अज्ञात शाखा (nondescript branch) है।
SIT ने पाया कि इन 11 खातों में से पांच खाते बैंक के एक निदेशक वेंकटेश्वरलु समुद्रला के आदेश पर खोले गए थे। यह भी पाया गया कि इन खातों को खोलने के लिए जमा किए गए फॉर्म में सूचीबद्ध अधिकांश पते फर्जी थे, तीन को छोड़कर – एक दर्जी, एक बढ़ई और एक ऑटोरिक्शा चालक के पास, जिनमें से सभी से एसआईटी ने पूछताछ की है।
इंडियन एक्सप्रेस ने बैंक का दौरा किया और शहर के उपनगरों में पहचाने गए तीन “mule” खाताधारकों का पता लगाया: अंबरपेट क्षेत्र में आर शरदा (35) जो दो लड़कियों की सिंगल मदर हैं; सैदाबाद के रेड्डी बस्ती में एन रविंदर (45); और जी शिवराजू (24), जिन्होंने कहा कि वह केवल फोन पर बात करेंगे। शरदा और रविंदर ने कहा कि उन्हें समुद्रला द्वारा खाता खोलने के लिए राजी किया गया था।
उनके खाते, जिनके बारे में उनका दावा है कि उन्होंने कभी इस्तेमाल नहीं किया है, एक और ही कहानी बताते हैं।
I4C के साथ रजिस्टर्ड 37 शिकायतों में रविंदर के खाते का नाम शामिल है, जो कि चंपापेट में भानु नगर के निवासी के रूप में लिस्टेड साईं कृष्ण कंडी के नाम पर खोले गए किसी अन्य खाते के बाद सबसे अधिक है। और आठ शिकायतों में शरदा के खाते का नाम शामिल था – दोनों ने कहा कि वे इस रिकॉर्ड से अनजान थे।
कंडी के नाम पर खाता, जो 46 I4C शिकायतों में शामिल है, को गुरुग्राम मामले में पीयूष से सबसे अधिक पैसा प्राप्त हुआ: 81.4 लाख रुपये। इस खाते के स्टेटमेंट में 11 महीने में 5.24 करोड़ रुपये जमा और इस साल फरवरी में 6,000 रुपये का बैलेंस दिखाया गया है। लेकिन रविंदर के विपरीत, एसआईटी ने पाया कि कंडी के नाम पर लिस्टेड पता काल्पनिक था और उसका पता नहीं लगाया जा सका।
शरदा के बैंक स्टेटमेंट में तीन महीनों में कुल 1.07 करोड़ जमा दिखाया गया है, जिसमें से अक्टूबर 2024 तक 1.06 करोड़ रुपये से अधिक निकाल लिए गए हैं, और 6,000 रुपये शेष हैं। इस जमा राशि में से 41 लाख रुपये पीयूष के खाते से तीन किश्तों में आए।
छत पर अपने किराए के कमरे के अंदर सिलाई मशीन पर काम करने वाली श्रद्धा ने कहा, “मैं पहली बार समुद्रला से बस में मिली थी, और उसने पूछा कि क्या मुझे नौकरी चाहिए। मैं परेशान थी और हां कहा। फिर उसने मुझसे खाता खुलवाया। मैंने कभी खाते का इस्तेमाल नहीं किया या बैंक नहीं गई। फरवरी में, पुलिस ने मुझे जानकारी दी कि समुद्रला ने मेरे खाते से धोखाधड़ी की है। मैं पुलिस को हैदराबाद में उसके घर ले गई।”
एसआईटी ने बढ़ई रविंदर का भी बयान दर्ज किया। रिकॉर्ड्स से पता चलता है कि पीयूष के खाते से 10 लाख रुपये उसके खाते में भेजे गए और अकाउंट खाली कर दिया गया।
अपनी पत्नी और पांच साल के बेटे के साथ किराए के घर में रहने वाले रविंदर ने कहा, “मैं बैंक के पास एक चाय की दुकान पर समुद्रला से मिला और उसने मुझे एक स्थायी नौकरी की पेशकश की। उसने कहा कि बैंक खाता जरूरत का हिस्सा था। बाद में, पुलिस ने मुझसे कहा कि मुझे सबूत देने के लिए अदालत में पेश होना होगा। मैं एक बढ़ई हूं जो अपने परिवार को खिलाने के लिए पूरे दिन काम करता है। मैंने कुछ भी गलत नहीं किया है।”
ऑटोरिक्शा चालक शिवराजू ने मिलने से इनकार कर दिया, जबकि उसका खाता 14 अलग-अलग साइबर शिकायतों में शामिल था। फोन पर बात करते हुए उन्होंने कहा, “मैंने अपने जीजाजी के अनुरोध पर खाता खोला। मैं हर दिन व्यस्त रहता हूं, अपने ऑटोरिक्शा की सवारी करता हूं और बैंक से संपर्क नहीं कर पाया। फिर, पुलिस आ गई।”
समुद्रला और हैदराबाद में उनके दो गिरफ्तार सहयोगियों, के वीरभद्र राव और जे जॉन वेस्लरी से जुड़े परिसरों पर की गई छापेमारी में, जिन्होंने कथित तौर पर गुरुग्राम मामले से जुड़े 11 खातों में से दो को खोलने में मदद की थी, पुलिस ने 63 लाख रुपये नकद बरामद किए, जो मामले में पहले से ही बरामद राशि में जोड़े जाने की संभावना है।
रिकॉर्ड बताते हैं कि क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी के लिए तीन FIR का सामना करने वाले समुद्रला ने पुलिस को बताया कि उन्हें पहले इसी तरह के मामले में गुजरात में गिरफ्तार किया गया था और सितंबर 2024 से इस साल जनवरी तक साबरमती जेल में रखा गया था, और फिर फरवरी तक राजकोट सेंट्रल जेल में रखा गया था।
गुरुग्राम (दक्षिण) के पुलिस उपायुक्त डॉ. हितेश यादव ने द इंडियन एक्सप्रेस को बताया, “मुख्य आरोपी जिसे हमने हैदराबाद से पकड़ा है, उसका साइबर अपराध का इतिहास रहा है। हम इसके और अन्य डिजिटल गिरफ्तारी मामलों के पीछे शामिल अन्य लोगों को पकड़ने जा रहे हैं। हम हैदराबाद में को-ऑपरेटिव बैंक को भी Mule खाते खोलने के लिए जिम्मेदार ठहराने जा रहे हैं।”