देश के अग्रणी फंड हाउसों में से एक टाटा म्यूचुअल फंड (Tata Mutual Fund) के पास आज सबसे पुराने फंड हैं। खास तौर पर इसके दो फंड टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड और टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड 30 साल से अधिक पुराने हैं। टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड रेगुलर प्लान 31 मार्च, 1993 को लॉन्च किया गया था, जबकि टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड रेगुलर प्लान 1 जुलाई, 1994 को लॉन्च किया गया था। इस फंड ने 1 रुपये एसआईपी निवेश पर निवेशकों को करोड़पति बना दिया, आइए जानते हैं…

टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड का पिछले कुछ वर्षों में रिटर्न

टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड का 91.36% निवेश घरेलू इक्विटी में है , जिसमें से 14.43% लार्ज-कैप स्टॉक में, 46.52% मिड-कैप स्टॉक में और 14.58% स्मॉल-कैप स्टॉक में है। इस लक्ष्य आय वितरण (income distribution) और मध्यम से लंबी अवधि के कैपिटल गैन का बेनेफिट देना है।

इस फंड ने जुलाई 1994 में लॉन्च होने के बाद से 13.23% का रिटर्न दिया है। इसके पास 4,505 करोड़ रुपये की Assets Under Management (AUM) हैं। 10 साल और 20 साल की अवधि में इसके रिटर्न के मामले में, फंड ने क्रमशः 14.91% और 16.51% रिटर्न दिया है।

इन म्यूचुअल फंड प्लान्स ने 10 साल में इतना बढ़ा दिया निवेशकों का पैसा

इस फंड का एसआईपी रिटर्न भी काफी शानदार रहा है। इसमें 10 साल में 17.99% वार्षिक रिटर्न, 20 साल में 16.9% और 30 साल में 17.92% रिटर्न मिला है। इस रिटर्न दर के साथ, 1,000 रुपये मासिक का SIP निवेश 30 साल में 1.02 करोड़ रुपये हो गया होगा।

वही, अगर एकमुश्त रिटर्न की बात करें तो फिर अगर किसी ने इस योजना में 1 लाख रुपये का निवेश किया होता, तो यह 41.58 करोड़ रुपये हो जाता।

– निवेश राशि (एकमुश्त): 1,00,000 रुपये
– लाभ: 40.58 लाख रुपये
– कुल मूल्य: 41.58 लाख रुपये
– इस प्रकार, फंड ने 30 वर्षों में 1 लाख रुपये के एकमुश्त निवेश को 41.58 लाख रुपये में बदल दिया है।

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टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड की रिस्क प्रोफाइल

– स्टैंडर्ड डेविएशन (Volatility): 16.02

– शार्प अनुपात (Sharpe Ratio) : 0.77

– बीटा: 0.91

– अल्फा: (-)1.14

16.02% के स्टैंडर्ड डेविएशन के साथ, फंड मध्यम अस्थिरता (Moderate Volatility) दिखाता है यानी रिटर्न में उतार-चढ़ाव हो सकता है। इसका शार्प अनुपात 0.77 अच्छा रिस्क-अर्जेस्ट रिटर्न दर्शाता है, हालांकि यह कैटेगिरी में सबसे अधिक नहीं है। 0.91 का बीटा यानी फंड व्यापक बाजार की तुलना में थोड़ा कम अस्थिर है और कुछ स्थिरता प्रदान करता है। हालांकि, (-)1.14 का नेगेटिव अल्फा यह दर्शाता है कि फंड ने उस मार्जिन से अपने बेंचमार्क से कम प्रदर्शन किया है।

कौन सी हैं टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड की टॉप 5 होल्डिंग्स?

– मैक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ – 3.77%
– एल्केम लैबोरेटरीज – 3.07%
– जुबिलेंट फूडवर्क्स – 2.86%
– ल्यूपिन – 2.79%
– अरबिंदो फार्मा – 2.73%

किसे करना चाहिए इस फंड में निवेश?

वे निवेशक जो कम से कम 3-4 साल के लिए पैसा निवेश करना चाहते हैं और हाई रिटर्न की तलाश में हैं। हालांकि, निवेशकों को यह याद रखना चाहिए कि किसी फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में समान रिटर्न की गारंटी नहीं देता है। कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले हमेशा सेबी-रजिस्टर्ड वित्तीय सलाहकार से सलाह लें।

[Disclaimer: ये आर्टिकल केवल जानकारी के लिए है और इसे किसी भी तरह से निवेश सलाह के रूप में नहीं माना जाना चाहिए। म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं। कृपया निवेश करने से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें।]