SBI Long Term Equity Fund : एसबीआई म्यूचुअल फंड की एक स्कीम ने पिछले 5 साल में अपने निवेशकों को मोटा मुनाफा कराया है। इस स्कीम में अगर किसी ने 5 साल पहले 1 लाख रुपये का इनवेस्टमेंट किया होगा और उसके बाद हर महीने सिर्फ 1100 रुपये यानी हर दिन मात्र 37 रुपये की बचत को मंथली एसआईपी के जरिये निवेश किया होगा, तो उसकी मौजूदा फंड वैल्यू 5 लाख रुपये हो चुकी होगी। हम जिस स्कीम की बात कर रहे हैं, उसका नाम है, एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड, जो एसबीआई म्यूचुअल फंड की सबसे पुरानी स्कीम में शामिल है।
इस स्कीम के डायरेक्ट प्लान ने 5 साल में एकमुश्त निवेश पर सालाना 28.19% रिटर्न दिया है, जबकि सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये किए गए निवेश पर इसी स्कीम ने पिछले 5 साल में 33.77% की दर से एन्युलाइज्ड रिटर्न दिया है। 1 लाख को 5 लाख बनाने वाले जिस कैलकुलेशन का जिक्र हमने ऊपर किया है, वह इसी फंड में एकमुश्त निवेश और एसआईपी दोनों को मिलाकर इनवेस्ट करने की रणनीति का नतीजा है।
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1 लाख रुपये 5 साल में ऐसे बन गए 5 लाख
एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड में 5 साल पहले निवेश किए गए 1 लाख रुपये को 5 लाख में बदलने का कैलकुलेशन आप यहां डिटेल में देख सकते हैं:
स्कीम का नाम : एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड (डायरेक्ट प्लान)
5 साल पहले एकमुश्त निवेश : 1 लाख रुपये
5 साल तक मंथली SIP : 1100 रुपये
5 साल में SIP के जरिये कुल निवेश : 66 हजार रुपये
5 साल में एकमुश्त + SIP मिलाकर कुल निवेश : 1.66 लाख रुपये
5 साल में एकमुश्त निवेश पर सालाना रिटर्न : 28.19%
5 साल के दौरान मंथली SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 33.77%
5 साल बाद एकमुश्त निवेश + SIP की कुल फंड वैल्यू : 5,01,988 रुपये (करीब 5 लाख रुपये)
SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड की क्या है खूबी
SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड, एक ओपन एंडेड इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ELSS) है, जिसे SBI म्यूचुअल फंड ने 31 मार्च 1993 को शुरू किया था। 31 साल से ज्यादा पुरानी इस स्कीम का लॉन्च से अब तक का औसत वार्षिक रिटर्न 18.22% रहा है। टैक्स सेविंग ELSS फंड होने की वजह से इस स्कीम में किए गए निवेश पर 3 साल का लॉक-इन पीरियड लागू होता है और आयकर अधिनियम की धारा 80C के तहत टैक्स में छूट भी मिलती है। SBI म्यूचुअल फंड की यह स्कीम पहले SBI मैग्नम टैक्सगेन स्कीम के नाम से मशहूर रही है। 17 फरवरी 2020 को इस स्कीम का नाम बदलकर एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड कर दिया गया था।
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SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड का पिछला रिटर्न
SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड के डायरेक्ट और रेगुलर प्लान ने लॉन्च से अब तक लगातार शानदार रिटर्न दिए हैं, जिसके आंकड़े आप यहां देख सकते हैं:
1 साल में रेगुलर प्लान का सालाना रिटर्न : 57.55%
1 साल में डायरेक्ट प्लान का सालाना रिटर्न : 58.65%
3 साल में रेगुलर प्लान का सालाना रिटर्न : 28.99%
3 साल में डायरेक्ट प्लान का सालाना रिटर्न : 29.85%
5 साल में रेगुलर प्लान का सालाना रिटर्न : 27.37%
5 साल में डायरेक्ट प्लान का सालाना रिटर्न : 28.19%
10 साल में रेगुलर प्लान का सालाना रिटर्न : 16.27%
10 साल में डायरेक्ट प्लान का सालाना रिटर्न : 17.01%
लॉन्च से अब तक रेगुलर प्लान का सालाना रिटर्न : 17.51%
लॉन्च से अब तक डायरेक्ट प्लान का सालाना रिटर्न : 18.22%
(Data Source : AMFI)
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SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड का पोर्टफोलियो
SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड का उद्देश्य निवेशकों को इक्विटी शेयरों के पोर्टफोलियो में निवेश का लाभ प्रदान करना है। इस फंड के एसेट्स का कम से कम 80% हिस्सा इक्विटी या इक्विटी जैसे इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है। ताजा आंकड़ों के मुताबिक इस फंड का 92.63% हिस्सा इक्विटी में और 7.37% हिस्सा कैश और कैश जैसे इंस्ट्रूमेंट्स में लगा हुआ है। इसकी इक्विटी होल्डिंग में 69.03% हिस्सा लार्ज कैप का, 24.37% मिड कैप का और 6.61% स्मॉल कैप का है। फंड के रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेशियो 1.61% और डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेशियो 0.95% है।
(डिस्क्लेमर: म्यूचुअल फंड में निवेश पर शेयर बाजार के उतार-चढ़ाव का सीधा असर पड़ता है। हमारा मकसद किसी फंड में निवेश की सलाह देना नहीं, सिर्फ जानकारी मुहैया कराना है। निवेश का कोई भी फैसला अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें।)