Mutual Fund Investment : इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने वालों के बीच मिड कैप फंड आमतौर पर काफी पॉपुलर रहते हैं। एसेट अंडर मैनेजमेंट के हिसाब से देश के 5 सबसे बड़े मिड कैप फंड्स के रिटर्न के आंकड़ों को देखें, तो इस लोकप्रियता की वजह पता चल जाएगी। दरअसल इन फंड्स ने पिछले 10 साल में अपने निवेशकों को 18 से 20 फीसदी तक के आकर्षक रिटर्न दिए हैं। फिर चाहे वो एकमुश्त (Lumpsum) निवेश हो या सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये लगाए गए पैसे।

मिड कैप फंड का मतलब

सेबी के नियमों के मुताबिक मिड कैप म्यूचुअल फंड (Midcap Mutual Fund) के पोर्टफोलियो का कम से कम 65 फीसदी हिस्सा किसी भी समय मिड कैप स्टॉक्स में निवेश करना पड़ता है। मिड कैप स्टॉक्स उन कंपनियों के शेयर्स को कहते हैं, जो मार्केट कैप के हिसाब से शेयर बाजार में 101वीं से 250वीं रैंकिंग पर होती हैं। मिड कैप सेगमेंट की खास बात यह है कि इनमें आमतौर पर तेज ग्रोथ वाली कंपनियां शामिल होती हैं, जिनमें आगे चलकर लार्जकैप यानी टॉप 100 कंपनियों में शामिल होने का दम होता है। यही वजह है कि मिड कैप फंड्स में लंबी अवधि के दौरान हाई रिटर्न मिलने की संभावना रहती है।

1. एचडीएफसी मिड कैप फंड

एचडीएफसी मिड कैप फंड (HDFC Mid Cap Fund) एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) के लिहाज से अपनी कैटेगरी की सबसे बड़ी स्कीम है। इस फंड का पिछले 10 साल का प्रदर्शन भी बेहद आकर्षक रहा है। HDFC मिड कैप फंड ने पिछले 10 साल में डायरेक्ट प्लान में निवेश करने वालों को 20.09% की दर से सालाना रिटर्न दिए हैं, जबकि रेगुलर प्लान का सालाना रिटर्न 19.16% रहा है। एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) की वेबसाइट पर मौजूद आंकड़ों के मुताबिक 19 जनवरी 2026 को इस फंड का एसेट अंडर मैनेजमेंट 92,454 करोड़ रुपये रहा था। 

HDFC मिड कैप फंड का पिछला प्रदर्शन

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 92,454 करोड़ रुपये

लंपसम पर 10 साल का CAGR : 20.09% (डायरेक्ट प्लान), 19.16% (रेगुलर प्लान)

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 10 साल में फंड वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 6.24 लाख रुपये

5000 रुपये मंथली SIP की 10 साल में फंड वैल्यू (डायरेक्ट प्लान): 18,24,728

SIP पर 10 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न : 21.08% 

एक्सपेंस रेशियो (Expense Ratio) : डायरेक्ट प्लान 0.71 %, रेगुलर प्लान 1.36 %

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2. कोटक मिड कैप फंड

कोटक मिड कैप फंड (Kotak Mid Cap Fund) एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) के मामले में मिड कैप फंड कैटेगरी की दूसरी सबसे बड़ी स्कीम है। आइए एक नजर डालते हैं इस फंड के पिछले 10 साल का प्रदर्शन और दूसरे जरूरी आंकड़ों पर :  

कोटक मिड कैप फंड का पिछला प्रदर्शन

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 59,455 करोड़ रुपये

लंपसम पर 10 साल का CAGR : 20.11% (डायरेक्ट प्लान), 18.64% (रेगुलर प्लान)

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 10 साल में फंड वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 6.25 लाख रुपये 

5000 रुपये मंथली SIP की 10 साल में फंड वैल्यू (डायरेक्ट प्लान): 17,23,779 

SIP पर 10 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न : 20.03%

एक्सपेंस रेशियो (Expense Ratio) : डायरेक्ट प्लान 0.37 %, रेगुलर प्लान 1.38 %

3. निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कैप फंड

निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कैप फंड (Nippon India Growth Mid Cap Fund) एसेट अंडर मैनेजमेंट के हिसाब से अपनी कैटेगरी में तीसरी सबसे बड़ी स्कीम है। इस फंड ने भी पिछले 10 साल में निवेशकों को शानदार रिटर्न दिए हैं :

निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कैप फंड का पिछला प्रदर्शन

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 41,983 करोड़ रुपये

लंपसम पर 10 साल का CAGR : 19.85% (डायरेक्ट प्लान), 18.95% (रेगुलर प्लान)

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 10 साल में फंड वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 6.11 लाख रुपये

5000 रुपये मंथली SIP की 10 साल में फंड वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 18,34,468 

SIP पर 10 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न : 21.18%

एक्सपेंस रेशियो (Expense Ratio) : डायरेक्ट प्लान 0.74%, रेगुलर प्लान 1.54%

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4. मोतीलाल ओसवाल मिड कैप फंड

मोतीलाल ओसवाल मिड कैप फंड (Motilal Oswal Midcap Fund) भी अपनी कैटेगरी की एक बड़ी स्कीम है, जो एयूएम के मामले में चौथे नंबर पर है। वहीं, SIP के जरुिये किए गए निवेश पर इस स्कीम का 10 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न कैटेगरी में सबसे अधिक है। 

मोतीलाल ओसवाल मिड कैप फंड का पिछला प्रदर्शन

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 36,549 करोड़ रुपये

लंपसम पर 10 साल का CAGR : 19.34% (डायरेक्ट प्लान), 17.95% (रेगुलर प्लान)

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 10 साल में फंड वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 5.86 लाख रुपये 

5000 रुपये मंथली SIP की 10 साल में फंड वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 18,67,795 

SIP पर 10 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न : 21.51%

एक्सपेंस रेशियो (Expense Ratio) : डायरेक्ट प्लान 0.74%, रेगुलर प्लान 1.55%

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5. एक्सिस मिडकैप फंड

एक्सिस मिडकैप फंड (Axis Midcap Fund) एसेट अंडर मैनेजमेंट के मामले में पांचवीं सबसे बड़ी मिड कैप स्कीम है। साथ ही इसने अपने निवेशकों को SIP और लंपसम, दोनों पर काफी आकर्षक रिटर्न भी दिया है। 

एक्सिस मिडकैप फंड का पिछला प्रदर्शन

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 31,124 करोड़ रुपये

लंपसम पर 10 साल का CAGR : 18.40% (डायरेक्ट प्लान), 17.01% (रेगुलर प्लान)

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 10 साल में फंड वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 5.41 लाख रुपये 

5000 रुपये मंथली SIP की 10 साल में फंड वैल्यू (डायरेक्ट प्लान) : 15,79,136 

SIP पर 10 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न : 18.4%

एक्सपेंस रेशियो (Expense Ratio) : डायरेक्ट प्लान 0.55%, रेगुलर प्लान 1.56%

(सोर्स : AMFI, वैल्यू रिसर्च)

हाई रिटर्न के साथ जुड़ा हाई रिस्क 

मिड कैप फंड्स में हाई रिटर्न देने की संभावना तो रहती है, लेकिन इसके साथ ही इन पर मार्केट की उथल-पुथल का असर भी अधिक होता है। इस लिहाज से इन्हें हाई रिटर्न, हाई रिस्क इनवेस्टमेंट माना जाता है। यही वजह है कि सभी मिड कैप फंड्स को बहुत अधिक जोखिम (Very High Risk) की रेटिंग मिली हुई है। रिटर्न के आंकड़ों को देखते समय यह भी याद रखें कि इनका पिछला प्रदर्शन भविष्य में भी जारी रहेगा, इसकी गारंटी नहीं है।

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मिड कैप फंड में निवेश क्यों करें

मिड कैप फंड उन निवेशकों के लिए निवेश का सही विकल्प हो सकते हैं, जो इक्विटी में लंबी अवधि के लिए पैसे लगाकर हाई रिटर्न हासिल करना चाहते हैं और इसके लिए ज्यादा रिस्क लेने को तैयार हैं। हालांकि इन्हें स्मॉल कैप फंड्स के मुकाबले कम रिस्की माना जाता है, फिर भी बाजार के उतार-चढ़ाव का इन पर काफी असर हो सकता है। मिड कैप फंड्स में उन्हीं निवेशकों को पैसे लगाने चाहिए, जो कम से कम 5 साल या उससे ज्यादा समय के लिए निवेश करना चाहते हों।

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सलाह देना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने के बाद और सेबी से मान्यताप्राप्त इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह लेकर ही करें.)